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外汇资金管理模式【有关资金管理模式】

外汇投资中,如何做好资金管理?

外汇投资中,如何做好资金管理?

1、对任何一笔交易都设置止损。设置止损的目的就是要把损失降低到最低,而做到每一笔交易都设置止损才是长期获利的根本保证。2、不要让账户的符合过重。外汇交易中的外乎保证金交易是具有杠杆效应的,可以放大资金控制量,同时也会有高额的风险,所以投资者要事先根据风险承受能力控制好每一次最大的风险比例,这样就可以实现利润的稳定增长。3、风险/获利的比例至少应该小于1。在进行交易之前,必须要设定好风险和获利的比例,将这些控制在较小的范围之内,最好的小于1,这样才能保证最大程度的获利。4、接受失败。市场中没有常胜将军,所以当投资者在某一次交易中亏损的时候,要把注意力转移到下一次的交易中,因为交易的心理会影响投资者的操作判断,只有保持良好的投资心态,才能在其他的交易中获利。5、守住利润。当投资者已经获得盈利的时候,要尽量的保住已经赢得的利润,这样才能获得稳定长期的利润。而且投资者要适当的提高止损点的位置,便于保持当前已有的盈利。6、控制交易的规模。投资者应该把交易规模控制在能够承受的损失范围之内。因为外汇投资中的最终目的应该是让生活质量有所提高,而不是倾家荡产,所以要管理好自己的投资资金,控制交易的规模。

有关资金管理模式

有关资金管理模式

资金是企业从事各项经济活动的基本要素,是企业发展的必备要素。

资金是企业从事各项经济活动的基本要素,是企业发展的必备要素。企业的资金状况既表明了企业的资源配置、数量和质量,同时也反映了企业的资本构成和产权关系。企业的生产经营、筹资投资和利润分配都是以资金为纽带,从起点到终点,贯穿于企业经营活动的全过程。 资金流量指标已经成为企业信誉评价、发展潜力、价值评估的重要指标,在有些地方,银行已开始把企业现金流量情况作为是否给企业提供信用的重要依据,有的甚至把企业未来的现金流量作为还款的担保。因此,加强资金 管理, 提高资金运营效益 是 企业在竞争中立于不败之地和保持可持续发展的重要保证。

如何加强现金管理呢?应从以下三个方面入手:

一、推行全面预算管理

预算是一种控制机制和制度化的程序,是实施资金集中管理的有效保证,是企业生产经营活动有序进行的重要保证,是企业进行监督、控制、审计、考核的基本依据。企业的全面预算管理是对生产经营各个环节实施预算的编制、分析、考核,把企业生产经营活动中所有的资金收支均纳入严格的预算管理之中。企业的预算应以资产为纽带,实行分级预算,母公司应侧重搞好投资、融资预算,以资本经营预算为主,实行资金的统一筹划,集中管理;子公司则以生产经营预算为主,加强成本费用和资金流量预算。公司预算一经确定,就应成为企业组织生产经营活动的法定依据,不得随意更改。而企业资金预算则是企业全面预算的核心,包括年度、月度预算。年度资金预算是测算年度内公司资金的流入、流出规模。根据规模可以确定公司的融资、投资的政策。而月度预算则比较接近实际,能较准确的反映每月的资金流量情况,据此也可以具体的调整融资、投资计划。另外按照资金的用途,还可将自尽预算分为 以下三个方面的预算:

1、经营活动现金流量预算:主要包括经营收入与经营支出预算。经营收入是指公司销售产品、提供劳务以及出租资产等取得的现金流入,年度的经营收入反映的是年度公司能收到的资金规模。是公司的各项支出预算的保证。月度收入预算则能较为清晰的反映资金流入的大致时间,为公司的资金运作提供较为准确的依据;经营支出预算则包括公司经营活动所有资金支出的预算,与收入的差额则是反映公司在投资时所能提供的自有资金规模,也是公司投资、融资政策选定的重要依据,而月度经营支出预算与收入的差额则能准确的提供公司的融资、投资计划依据,增加公司的资金运营效益,减少财务费用支出。

2 、投资活动现金流量预算:企业为了获取更多的盈利,扩大企业的规模必须进行有效的投资。它分为两类:一是长期投资,必须用净现值等来判断投资项目的可行性,属于投资回报期长的资金支出,但也是增加企业发展潜力的有力保证,长期投资的资金使用期都较长,资金使用额也较大,因此要求根据年度自有资金量及较低的融资成本来确定年度投资资金支出预算。二是短期投资,它强调的是短期现金的流动性,是一种在长期规模既定状况下的短期资产存量的收益问题,它是指在没有选定有效的长期投资计划时,选择风险低,受益高的投资方案,将企业的存量资金盘活起来,取得较好的收益。

3 、筹资活动现金流量预算:融资预算是指在选定好优化的投资方案后,去除自有资金额后,选择较低的融资方案融通资金的预算。而且有效的融资政策还要求从负债资本的内部期限结构上来强化企业资金的管理水平。它强调形成长期资产与长期负债、流动资产与流动负债间的结构对应性及相关性的融资策略。

二、 加强资金的集中管理

资金集中核算是以财务公司为载体的集中式资金管理模式 , 是集团母公司资金集中管理与下属公司自主管理的结合、集团所属单位资金结算与财务公司金融功能的结合、资金有效平衡与资本结构优化的结合、资金占用目标与过程管理的结合、外资高效利用与风险管理的结合、资金信息化管理与业务流程再造的结合。这种资金管理模式可以 “ 四个统一 ” 来描述,即:

1 、统一银行开户管理,确保货币资金安全。货币资金是流动性最强的资产,是内部控制的最关键环节。为强化货币资金的事前控制,在健全货币资金基本内部牵制制度的基础上,撤销集团内部各单位在社会金融机构的多余账户,保留使用唯一基本付款账户及多个上划资金专户,实现资金的收支两条线。即所有子公司需用的资金均由母公司每日进行划拨,所有的收入资金则按规定的途径每日上划至母公司的账户内,从而保证了集团公司对资金的收付的统一集中管理。另外子公司还在集团的财务公司内开设收付账户,为与集团公司内部单位间的产品劳务结算提供支持,并发挥财务公司的金融功能,以内部往来结算代替货币资金结算,实现了集团内无货币资金的流转。

2 、统一资金调度,强化资金运作监管。为满足生产经营与建设的需要,统一重大资金调度权,尤其是统筹规划,控制投资规模,将资金投资引向高回报低风险的地区,同时也给予子公司日常的资金管理权限,实现集团对下属单位资金运营的有效监控和防范资金结算风险。集团公司根据子公司的年度资金预算排定子公司的资金使用规模,要求子公司按照年度资金预算编制月度资金预算,并将资金使用额度分解至每天,集团公司据此划拨资金。子公司的所有资金流入则通过收款专户按照规定的路径上划至集团公司的帐户内,由集团公司统一调配使用,从而保证了集团公司对所有资金的有效控制,降低了资金的外流及沉淀风险。据此集团公司还可规划使用资金,将富余资金采取有效的运作模式,取得较好的收益。

3 、统一资金信贷管理 , 确保筹资效益和安全。一是统一内部信贷管理,通过集团财务公司集中对成员单位实行内部贷款制度,合理调节集团内部资金流向,优化资金信贷结构,为集团内部提供高质量的贷款支持。二是统一对外筹资职能,根据集团资金结构优化以及各单位发展的需要,统一向商业银行办理贷款筹措资金,同时作为信贷管理的延伸,强调由母公司统一对外担保,未经集团批准 , 各成员单位不得自行对外担保,以降低筹资成本和减少或有负债的发生,防范担保风险,确保筹资效益和安全。

4 、统一资金过程控制,提高资金使用效益。在资金目标控制上,每年编制年度资金占用预算指标,与经济责任制考核指标挂钩。通过预算的跟踪考核,对资金从物资采购、存货的盘点和处置、产成品销售等全过程实行过程控制和管理。加强外资利用的过程管理,在引进外资时强化对国内外有关贷款政策和利率水平及走势的研究,把握好利用外资项目的决策关,合理确定贷款有效使用方案。注重外资风险防范和管理,利用货币调期、利率调期、提前还款、远期外汇买卖等多种形式化解外债风险。

三、推行内部审计制度

现金流量控制是指企业所有现金流入、流出的控制手段,它需要一个强有力的部门依据有效的制度来控制。公司财务部门只是实施的一个方面,还需要有审核部门进行把关。 主要包括:

1、组织保证。应围绕财务控制建立有效的组织保证;组织和实施日常财务控制应建立相应的监督、协调、仲裁、考评机构,将这些机构的职能合并到企业的常设机构中。应建立各种执行预算的责任中心,使各责任中心对分解的预算指标既能控制,又能承担完成责任。

2、制度保证。内部控制制度包括组织机构的设计和企业内部采取的所有相互协调的方法和措施。这些方法和措施用于保护企业的财产,检查企业会计信息的准确性,提高经营效率,促使有关人员遵循既定的管理方针。

3、信息反馈保证。财务控制是一个动态的控制过程,要确保财务预算的实施,必须对各责任中心执行预算的情况进行跟踪,不断调整偏差,使预算更加合理,执行更加有效。

具体做法有:

1、 统管资金,统一调配使用资金,加强对企业现金的管理。为防止资金的体外循环,加强对资金的管理,许多企业都采取了一系列加强现金管理的措施。可以借鉴的现金管理制度包括:对自己的企业实行严格的预算管理;对各部门实行备用金制;严格分公司开立银行帐户的管理: “ 收支两条线 ” ,所有收入都统一上缴企业总部统一划拨,分公司所需资金,则由企业总部统一审核和安排等。

2、 加强对往来款项和存货的管理,加速资金的周转。企业应下列措施,减少现金的流出,增加现金的流入,减少资金占压时间:加强应收帐款、应付帐款的管理;加强其他应收款和其他应付款的管理;加强预收帐款、预付帐款的管理;加强存货的管理;严格企业收款责任制,加快现金的回流,减少和控制坏帐的比例;同时尽可能利用商业信用,合理利用客户的资金。

现金流量与江河流水一样,不能干,也不能溢,要保持一定的平衡,要量力而行,有多大的实力,就去做多大的事情,否则就会把现金流拉断,导致企业难以维持。而在企业内部,必须建立严格遵守各项规章制度的氛围,制度是纲,所有的行为必须按照制度操作,才能保证资金的安全、高效。在企业外,企业也必须与银行等金融机构紧密联系,采取高收益、低成本、低风险的融资、投资政策,确保企现金流量的畅通。

参考资料:

www.cma-china.org

外汇资金集中管理是什么意思啊?

外汇资金集中管理是什么意思啊?

外汇资金集中管理是以集团内部的财务公司为载体,通过境内外汇资金集中管理专户对境内外汇资金进行集中运营管理,通过境外外汇资金集中管理专户对境外外汇资金进行集中运营管理。

一是集中收付汇模式;

二是资金集中管理模式;

三是内部结售汇模式。

在进行外汇资金管理业务模式的探索中,任何

单一的模式都无法实现跨国企业集团外汇资金集中管理的最佳效果,尚需企业根据自己的情况“量体定做”。资金管理模式更能适应企业业务复杂的有效处理。境内

成员单位的收汇款项采用余额归集的方式,每日归集至境内外汇资金集中管理专户。成员单位的用汇款项,可使用集中账户的资金对外支付,这样既可避免集团内部

进、出口企业分别到外部银行办理结售汇业务从而产生巨额汇兑成本的问题,同时也可避免部分企业外汇资金大量盈余,另一部分企业却因为经营需要而向外部银行

发生融资,产生外部融资成本的问题,强化了集团母公司对境外成员公司的管理和金融支持,实现集团金融资源全球产业共享的资金管理目标。

效果是:

(一)降低结售汇成本,提高集团整体收益

(二)提高风险控制水平,有效规避汇率风险

(三)提升资金管理水平,实现资金最优配置

(四)统一资金预算,提高资本预算管理水平

做外汇如何控制资金管理?

做外汇如何控制资金管理?

1.以闲余资金投资

如果炒汇者以家庭生活的必须费用来投资,万一亏蚀,就会直接影响家庭生计的话,在投资市场里失败的机会就会增加。因为用一笔不该用来投资的钱来生财时,心理上已处于下风,故此在决策时亦难以保持客观、冷静的态度。亏得起多少做多少。

2.知己知彼

需要了解自己的性格,容易冲动或情绪化倾向严重的人并不适合这个市场,成功的投资者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性,能够有效地约束自己。我们是人不是神,错误总是难免的。

3.切勿过量交易

要成为成功炒汇者,其中一项原则是随时保持3倍以上的资金以应付价位的波动。假如阁下资金不充足,应减少手上所持的买卖合约,否则,就可能因资金不足而被迫"斩仓"以腾出资金出来,纵然后来证明眼光准确亦无济于事。弹药不要一次用光,子弹随时上膛。

4.正视市场,摒弃幻想

不要感情用事,过分憧憬将来和缅怀过去。一位美国期货交易员说:一个充满希望的人是一个美好和快乐的人,但他并不适合做投资家,一位成功的投资者是可以分开他的感情和交易的。市场永远是对的,错的总是自己。

5.勿轻率改变主意

预先订下当日入市的价位和计划,勿因眼前价格涨落影响而轻易改变决定,基于当日价位的变化以及市场消息而临时作出决定是十分危险的。铁军必有铁的纪律。

6.作出适当的暂停买卖

日复一日的交易会令你的判断逐渐迟钝。一位成功的投资家说:每当我感到精神状态和判断效率低至90%,我开始赚不到钱,而当我的状态低过90%时,便开始蚀本,故此,我会放下一切而去渡假数周。暂短的休息能令你重新认识市场,重新认识自己,更能帮你看清未来投资的方向。当太近森林时,你甚至不能看清眼前的树。

7.切勿盲目

成功的投资者不会盲目跟从旁人的意思。当每人都认为应买入时,他们会伺机沽出。当大家都处于同一投资位置,尤其是那些小投资者亦都纷纷跟进时,成功的投资者会感到危险而改变路线。这和逆反的理论一样,当大多数人说要买入时,阁下就该伺机沽出。真理有时候掌握在少数人手理。

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