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外汇资金管理专员【外汇如何做资金管理】

外汇如何做资金管理?

外汇如何做资金管理?

01明确你能承担的风险数目

也就是说你愿意拿多少比例的资金去冒险,是2%还是10%,假如你的账户初始资金为1000美元,分别以2%和10%的交易比例为例,如果连续亏损,试想亏损多少次你就不能承受了?

所以,建议投资者每次交易的资金不超过账户资金的2%!这个风险承受资金是随着账户余额的变动而变动的,盈利后下次交易就多一点,亏损了下次交易就少一点,但会控制一定的亏损程度。

02寻找盈亏比大于3:1的机会

每次交易计划,要衡量交易的盈利总额和亏损总额,保证盈利大于亏损。行业有一个关于盈亏比的衡量标准3:1,累计交易盈利的可能性大于亏损的3倍是我们的机会点。

一个大于3:1的盈亏比,会让盈利的可能性更大!当然盈亏比越大越好!

03根据风险资金建立仓位

每次交易的风险可控,持仓数就可以根据市场震荡情况灵活调整。

比如10000美元的账户资金,可以承受风险交易资金10000*2%=200,这时如果市场震荡情况比较强势,就需要强的点差,你可以建1手仓,则承担20点的损失!当市场震荡情况比较弱,你可以建4手仓,只需要承担5点的损失!

可见持仓规模与风险大小没有直接的关系,大的仓位不代表风险就大!

04可采用复合头寸交易

也就是建立2种仓位,一种是可以承担更大风险的跟势交易头寸,一种是采用及时止损的短线交易头寸。这样做有一个好处,就是避免止损太快,不能跟随你认为可以赚钱的趋势。但仍然要保证总的风险不超过你能承担的风险。

05设置正确的止损位

我们当然希望每一次都能把损失控制在最小,所以止损位设置正确就至关重要!设置止损的方法很多,可根据阻力位和支撑位、布林带、ATR技术止损,也可以采用限制资金和限制时间止损。

06保证金与头寸成比例

​根据《外汇交易进阶》一书中的说法,持有头寸的数量与保证金要匹配,具体是:

保证金在500美元以下,开仓数量不得超过10000;保证金在5000美元以下,开仓数量不得超过50000;保证金在10000美元以下,开仓数量不得超过100000。

怎么做好外汇交易资金管理

怎么做好外汇交易资金管理

一、建立货币资金的预算制度

货币资金预算是财务管理的一个极为重要的工具。它不仅有利于加强货币资金管理,而且有利于对整个财务活动进行有效的组织。货币资金预算是对企业在整个预算期的货币资金收入和支出的估计,也是对企业预算

期货

币资金收支结果的预算。实行货币资金的预算制度,对于完善企业货币资金的管理,有着举足轻重的作用。货币资金预算为控制企业日常货币资金流动提供了主要依据,也是评价企业对货币资金管理成绩的考核标准和重要手段。货币资金的预算制度,增加了资金运行的透明度,从制度上、管理上防止挤占和挪用的现象产生。

在货币资金预算中,应把整个预算期分为若干个时期分别计算货币资金的余额。长期货币资金流量预测虽然重要,但在货币资金管理中所编制的预算,主要是一年以下的短期预算。划分时期的长短要根据企业的性质不同来决定,但一般情况下是一个月,即月度财务收支计划,某些货币资金流入流出变化大的企业,还可以按周或按日编制预算。

编制货币资金预算的主要依据是企业生产经营的全面预算,包括:销售预算、生产预算、 成本

费用预算等等。完整的货币资金预算应包括货币资金收入、货币资金支出、货币资金千余缺以及货币资金筹集等部分。

货币资金流入量来源于销售收入、 投资

收益以及其他货币资金收入。其中销售收入是最主要的部分,其金额可以直接从销售预算中得到;投资收益的货币资金收入时间比较固定,数量也容易确定;其他货币资金收入可根据企业以往的资料关考虑预算期的情况分析确定。预算期货币资金流入量加期初货币资金余额,构成预算期可动用货币资金数量。

货币资金流出量主要包括购货支出、营业费用支出、利息支出、上缴所得税、利润分配以及其他货币资金支出。其中购货支出可从 材料

预算中得到;营业费用支出如工资费用、制造费用、销售费用、管理费用等可以从费用预算中得到;利息支出所需的资金可以从偿债计划中得到;所得税付出以及利润分配支出可根据企业的盈利计划预先估计,支付的时间也比较固定;其他货币资金支出可以根据企业以往的资料并考虑预算期的情况分析确定。

二、完善货币资金的内部控制制度

完善货币资金的同部控制制度,规范 会计 行为,要依据国家有关 法律

法规的规定和要求,完善企业内部货币资金控制制度,建立健全监督制约机制。企业的主要负责人要对本单位的内部会计控制的有效实施负总责,并明确单位内部各职能部门在预算安排、计划管理、实物资产、对外投资、项目招标、工程采购、

经济 担保等经济活动中的管理权限、方式、方法、程序、责任和相关的内部控制制度。

三、实行不相容的职务相互分离制度

理顺财务管理关系,建立职务分工控制制度,从组织机构设置上确保资金流通安全。建立内部监督制约机制,资金的管理人员要实行不相容的职务相互分离制度,合理设置会计、出纳及相关的工作岗位,职责分明、相互制约,确保资金的安全。会计出纳不能相互兼职,不得由一人办理货币资金流通的全部过程。一是

会计 人员负责分类账的登记、收支原始单据的复核和收付记账凭证的编制;二是出纳人员负责现金的收付和保管、收支原始凭证的保管、签发 银行

有关票据和日记账的登记;三是内审人员应当负责收支凭证和账目的定期 审计

和现金的突击盘点及银行账的定期核对;四是会计主管应负责审核收支项目、保管单位和单位负责人的印章;五是单位负责人应负责审批收支预算、决算及各项支出。

四、建立收入和支出环节的内部控制制度

要加强对货币资金的预算编制、执行各个环节的 管理

,规范货币资金的管理程序,确定货币资金执行的审批权限和制度,超限额或重大事项资金支付要实行集体审批,严格控制无预算或超审批权限的资金支出。严格企业内部资金收入和支出审批程序。

1、对货币资金的收入控制

①每笔收入支出都要及时开票;

②要尽可能使用转账结算,现金结算款项要及时送存银行;

③尽可能采用集中由 财务 部门收款的方式,分散收款要及时送交单位出纳;

④不得坐支各项收入;

⑤出纳员收妥每笔款项后应在收款凭证上加盖“收讫”章。

2、对货币资金的支出控制

①每笔支出都应有单位负责人的审批经、会计主管审核、会计人员复核;

②出纳人员每一笔款项都应以健全的会计凭证和完备的审批手续为依据,付款后,需在付款凭证上加盖“付讫”章;

③各项支出都有预算和定额控制执行;

④要按国家规定的用途使用现金,尽可能使用转账支付;

⑤银行单据签发和印鉴保管应当分工负责。

五、强化货币资金的保管和控制

加强对货币资金、会计凭证、原始的管理,要依法建账,及时核对银行账目,认真履行定期对账、报账的制度,建立定期进行检查的制约机制。不符合审核程序不能支付资金,按规定实事求是报账,不作假账。

一是货币资金的收付只能由出纳人员负责,其他人员(包括单位负责人)不得接触货币资金;二是严格执行库存现金限额制度;三是出纳人员要做到每日现金日记账余额与保管的现金核对相符,并经常与会计核对账目;四是要严格执行定期现金突击盘点制度和核对银行账的制度;五是已开出的收付款原始凭证必须全部及时入账;六是所有收付款原始凭证必须连续编号并顺序使用,错

写作 废的原始单据应加盖“作废”章后妥善保管。

六、实行统一 财务管理 ,防范资金风险

要严格执行一个单位只能设置一个财务机构的管理规定,统一管理本单位的全部账薄,全部了入和支出一律纳入本单位的财务总账管理。对本单位银行账户的开设,要按规定的审批程序开设,严格禁止账外账和“小金库”现象。对本单位发生的重大

经济

活动事项要及时报告,准确、全面反馈本单位的经济信息。要树立风险意识,从源头上防止货币资金被挤占、挪用、盗窃的问题产生;从制度上对可能出现的财务风险和经营风险加以防范和控制。

什么是外汇交易及资金管理?

什么是外汇交易及资金管理?

本书的编排方式,第一至六章探讨有关利率与汇率的资金操作理论与实务;第七至八章讨论资金的管理与控制;第九章及第十章为衍生性金融产品的简介。面对日新月异的金融环境,财务管理的困难度与风险亦日益加深。有鉴于此,笔者将多年从事于国际金融、外汇及资金调度方面的一点心得,野人献曝,以期收抛砖引玉之效。

外汇交易员的工作是怎么样的?

外汇交易员的工作是怎么样的?

现在国内尚无正式的外汇交易员这个职位,只在诸多外汇平台、代理公司出现类似的外汇交易人员。因缺损专业密集交易训练,一般皆不甚具有持续稳定交易盈利能力,故一般称之为外汇操盘手。 外汇交易员,与当前业界谓之的操盘手是有本质区别的: 其一,操盘手更多的是交易的机械性执行,缺损交易管理和持续稳定盈利能力; 其二,交易员有著极其严格的胜率行为驱使,是交易行为的中枢,包括行为准则、情绪控制、资金管理、风险管控等; 其三,交易员,广义上指能持续稳定交易盈利的操盘手,狭义则单指场内交易者。 全球范围,类是高盛、美林、摩根史坦莱、理查邓尼斯等国际券商或投行,都曾不惜重金网罗优秀学员参与其金融交易训练计画:经历密集交易训练而逐渐释放自由度(风险管控)。培养其麾下持续稳定盈利的专业交易员 – 高胜率分析系统、资金管理和心绪、行为等风险控制。 一个优秀(持续稳定盈利)的外汇交易师,年薪可达数千万元。

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