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外汇资金管理系统【外汇如何做资金管理】

怎么做好外汇交易资金管理

怎么做好外汇交易资金管理

一、建立货币资金的预算制度

货币资金预算是财务管理的一个极为重要的工具。它不仅有利于加强货币资金管理,而且有利于对整个财务活动进行有效的组织。货币资金预算是对企业在整个预算期的货币资金收入和支出的估计,也是对企业预算

期货

币资金收支结果的预算。实行货币资金的预算制度,对于完善企业货币资金的管理,有着举足轻重的作用。货币资金预算为控制企业日常货币资金流动提供了主要依据,也是评价企业对货币资金管理成绩的考核标准和重要手段。货币资金的预算制度,增加了资金运行的透明度,从制度上、管理上防止挤占和挪用的现象产生。

在货币资金预算中,应把整个预算期分为若干个时期分别计算货币资金的余额。长期货币资金流量预测虽然重要,但在货币资金管理中所编制的预算,主要是一年以下的短期预算。划分时期的长短要根据企业的性质不同来决定,但一般情况下是一个月,即月度财务收支计划,某些货币资金流入流出变化大的企业,还可以按周或按日编制预算。

编制货币资金预算的主要依据是企业生产经营的全面预算,包括:销售预算、生产预算、 成本

费用预算等等。完整的货币资金预算应包括货币资金收入、货币资金支出、货币资金千余缺以及货币资金筹集等部分。

货币资金流入量来源于销售收入、 投资

收益以及其他货币资金收入。其中销售收入是最主要的部分,其金额可以直接从销售预算中得到;投资收益的货币资金收入时间比较固定,数量也容易确定;其他货币资金收入可根据企业以往的资料关考虑预算期的情况分析确定。预算期货币资金流入量加期初货币资金余额,构成预算期可动用货币资金数量。

货币资金流出量主要包括购货支出、营业费用支出、利息支出、上缴所得税、利润分配以及其他货币资金支出。其中购货支出可从 材料

预算中得到;营业费用支出如工资费用、制造费用、销售费用、管理费用等可以从费用预算中得到;利息支出所需的资金可以从偿债计划中得到;所得税付出以及利润分配支出可根据企业的盈利计划预先估计,支付的时间也比较固定;其他货币资金支出可以根据企业以往的资料并考虑预算期的情况分析确定。

二、完善货币资金的内部控制制度

完善货币资金的同部控制制度,规范 会计 行为,要依据国家有关 法律

法规的规定和要求,完善企业内部货币资金控制制度,建立健全监督制约机制。企业的主要负责人要对本单位的内部会计控制的有效实施负总责,并明确单位内部各职能部门在预算安排、计划管理、实物资产、对外投资、项目招标、工程采购、

经济 担保等经济活动中的管理权限、方式、方法、程序、责任和相关的内部控制制度。

三、实行不相容的职务相互分离制度

理顺财务管理关系,建立职务分工控制制度,从组织机构设置上确保资金流通安全。建立内部监督制约机制,资金的管理人员要实行不相容的职务相互分离制度,合理设置会计、出纳及相关的工作岗位,职责分明、相互制约,确保资金的安全。会计出纳不能相互兼职,不得由一人办理货币资金流通的全部过程。一是

会计 人员负责分类账的登记、收支原始单据的复核和收付记账凭证的编制;二是出纳人员负责现金的收付和保管、收支原始凭证的保管、签发 银行

有关票据和日记账的登记;三是内审人员应当负责收支凭证和账目的定期 审计

和现金的突击盘点及银行账的定期核对;四是会计主管应负责审核收支项目、保管单位和单位负责人的印章;五是单位负责人应负责审批收支预算、决算及各项支出。

四、建立收入和支出环节的内部控制制度

要加强对货币资金的预算编制、执行各个环节的 管理

,规范货币资金的管理程序,确定货币资金执行的审批权限和制度,超限额或重大事项资金支付要实行集体审批,严格控制无预算或超审批权限的资金支出。严格企业内部资金收入和支出审批程序。

1、对货币资金的收入控制

①每笔收入支出都要及时开票;

②要尽可能使用转账结算,现金结算款项要及时送存银行;

③尽可能采用集中由 财务 部门收款的方式,分散收款要及时送交单位出纳;

④不得坐支各项收入;

⑤出纳员收妥每笔款项后应在收款凭证上加盖“收讫”章。

2、对货币资金的支出控制

①每笔支出都应有单位负责人的审批经、会计主管审核、会计人员复核;

②出纳人员每一笔款项都应以健全的会计凭证和完备的审批手续为依据,付款后,需在付款凭证上加盖“付讫”章;

③各项支出都有预算和定额控制执行;

④要按国家规定的用途使用现金,尽可能使用转账支付;

⑤银行单据签发和印鉴保管应当分工负责。

五、强化货币资金的保管和控制

加强对货币资金、会计凭证、原始的管理,要依法建账,及时核对银行账目,认真履行定期对账、报账的制度,建立定期进行检查的制约机制。不符合审核程序不能支付资金,按规定实事求是报账,不作假账。

一是货币资金的收付只能由出纳人员负责,其他人员(包括单位负责人)不得接触货币资金;二是严格执行库存现金限额制度;三是出纳人员要做到每日现金日记账余额与保管的现金核对相符,并经常与会计核对账目;四是要严格执行定期现金突击盘点制度和核对银行账的制度;五是已开出的收付款原始凭证必须全部及时入账;六是所有收付款原始凭证必须连续编号并顺序使用,错

写作 废的原始单据应加盖“作废”章后妥善保管。

六、实行统一 财务管理 ,防范资金风险

要严格执行一个单位只能设置一个财务机构的管理规定,统一管理本单位的全部账薄,全部了入和支出一律纳入本单位的财务总账管理。对本单位银行账户的开设,要按规定的审批程序开设,严格禁止账外账和“小金库”现象。对本单位发生的重大

经济

活动事项要及时报告,准确、全面反馈本单位的经济信息。要树立风险意识,从源头上防止货币资金被挤占、挪用、盗窃的问题产生;从制度上对可能出现的财务风险和经营风险加以防范和控制。

外汇交易中,什么是资金管理?

外汇交易中,什么是资金管理?

这个问题,其实是仁者见仁,智者见智。下面这里是比较被大家认同的看法:

外汇交易中,所谓的资金管理等于风险管理。

资金管理等于风投组合等等。

我们来举例一下:

通过控制下单量来控制投资风险。例如每次下单量的潜在损失控制在账户资金余额的20%以内。

例如,国内网站常见的说法:严格控制止损(尽管这未必可行),这是因为正规平台大都不承诺绝对止损。

例如,某些外汇智能交易软件(外汇ea)编写者号称的对冲投资。例如,买入aud/usd实现套利(利率差),同时卖出aud/jpy以实现抵消汇价波动。(这,仅仅是个人经验)

总的来说:资金管理常常被认为就是投资风险管理。如果您想了解更详细单方面的解读,请追问。

我个人的建议:

资金管理是建立在对历史数据的回测(mt4软件的外汇交易策略测试功能)的基础之上的。

资金管理的目的是自己的资金安全。

通过对我所崇信的“两仪交易法则”的模式测试,我认为不管什么外汇交易策略,每次投资的资金都不应该超过账户余额的5%……

资金管理的控制,离不开对外汇交易时间周期的了解!这个尤其重要!学习一些关于外汇周期性规律,或者国外投资大师的波浪理论对投资是非常有帮助的。

外汇账户管理系统:PAMM账户、LAMM账户、MAM账户的区别

外汇账户管理系统:PAMM账户、LAMM账户、MAM账户的区别

内容来自用户:KINZEEN

外汇账户管理系统:PAMM账户、LAMM账户、MAM账户的区别

在外汇交易中,PAMM账户、LAMM账户以及MAM账户,这三种基金经理管理账户为需要同时管理多个账户的交易者提供了独特的解决方案,使得多账户管理交易变得简单。那么这三者之间又有什么异同呢?我们为大家详解这三类账户的概念以及区别。

PAMM账户

PAMM管理模式即百分比分配管理模式,是指一种代客理财账户,投资者和账户基金经理按照约定比例分配利润。投资者可以利用PAMM账户经理的智慧和丰富交易经验,将钱投入PAMM账户,由账户经理用集中的管理接口代其交易。账户经理从交易收益中抽取一部分收益做为管理薪酬。

PAMM账户的组成是由交易者和投资者组成,在没有投资者的情况,依然可以运转。即PAMM账号中交易者和投资者共同承担账号内资金风险,大部平台的PAMM只有在盈利的情况下,才付给交易者回报或管理薪酬。

不同账户采用一致交易策略和杠杆比率的资金管理者一般会使用PAMM账户。当然,并不是每个经纪商都会提供PAMM账户。

LAMM账户

与PAMM相对,LAMM账户的工作方式则略微不同。如果说PAMM是以百分比来分配交易的部分,LAMM则是以交易“手数”为单位。

LAMM管理模式即批组分配管理模式,是指资金经理有能力单独交易不同客户账户,并透过单一界面对其进行管理,从而使资金经理得以交易、监管多个账户,并列印多个账户的报告,而无需分别登录每一个客户账户。由于资金经理对每一个客户的账户进行单独管理

外汇资金管理有什么作用?

外汇资金管理有什么作用?

投资者的生死存亡与自己管理问题密不可分。想要长期收获利益,就必须要学会管理资金。资金管理给交易者提供了生存的机会,它引导着交易者掌握的钱财。判断一个交易者是否成功,就看是否能够笑到最后。如果把管理资金的计划比作汽车刹车系统的话,那么,每个年轻人,都会沉醉于飙车速的快感中。但是,如多要避免车祸,就必须要有强大的刹车系统。所以,一套成熟的管理资金的方法,可以成为真正得赢家。

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